课程介绍
随着私人银行业务在国内的快速发展，市场需求对金融专业教学改革提出了新的要求，我们针对高职高专金融管理和投资与理财专业人才培养目标，以及课程体系的需要，结合理财行业的发展和创新，本着理论够用、突出实践的原则，确定教学内容、制定教学大纲、明确教学标准、创新教学模式和方法，做了大量的课程建设工作。《个人理财规划》课程旨在引领学生认识个人理财，掌握理财的基本知识，通过查阅收集资料总结个人理财可以运用的主要理财产品类型、特点以及当前市场状况，明晰理财规划理论，通过典型的工作任务掌握与理财客户沟通的技巧，利用理财合理安排客户资金，实现客户资产的增值。 其教学内容主要包括：个人理财规划理论概述、个人理财规划信息收集与分析、现金规划、保险规划、住房规划、子女教育规划、养老规划、个人税收规划、投资规划、遗产规划。
课程目录
第1章：
课程宣传片
课时
1
：
《个人理财》课程宣传片
第2章：
项目一 个人理财规划理论概述
第4节：
1.1 初识理财——个人理财规划概念的认知
课时
2
：
1.1 初识理财——个人理财规划概念的认知
第6节：
1.2 君子爱财，治之有道——树立正确的理财观
课时
3
：
1.2 君子爱财，治之有道——树立正确的理财观
第8节：
1.3 利器磨刀石之——货币时间价值理论
课时
4
：
1.3 利器磨刀石之——货币时间价值理论
课时
5
：
货币的时间价值
第11节：
1.4 知识拓展——如何使用EXCEL函数进行货币时间价值的计算？
课时
6
：
1.4 知识拓展——如何使用EXCEL函数进行货币时间价值的计算？
第13节：
1.5 利器磨刀石之——生命周期理论
课时
7
：
1.5 利器磨刀石之——生命周期理论
第15节：
1.6 知识拓展——你不能不知道的理财定律
课时
8
：
1.6 知识拓展——你不能不知道的理财定律
课时
9
：
项目一 作业
第4章：
项目二 个人理财规划信息收集与分析
第18节：
2.1 建立客户理财关系
课时
10
：
2.1 建立客户理财关系
第20节：
2.2 收集客户理财信息
课时
11
：
2.2 收集客户理财信息
第22节：
2.3 客户财务信息分析
课时
12
：
2.3 客户财务信息分析
课时
13
：
财务自由
第25节：
2.4 客户风险属性分析
课时
14
：
2.4 客户风险属性分析
第27节：
2.5 制定客户理财目标
课时
15
：
2.5 制定客户理财目标
课时
16
：
项目二 练习
第5章：
项目三 现金规划
第30节：
3.1 活在当下——现金规划概述
课时
17
：
3.1 活在当下——现金规划概述
第32节：
3.2 “宝宝”帮你管钱包——现金规划工具
课时
18
：
3.2 “宝宝”帮你管钱包——现金规划工具
第34节：
3.3 三十六计，存为上计——储蓄规划策略
课时
19
：
3.3 三十六计，存为上计——储蓄规划策略
第36节：
3.4 现金规划——现金规划步骤
课时
20
：
3.4 现金规划——现金规划步骤
课时
21
：
现金规划的重要性
课时
22
：
项目三 练习
第6章：
项目四 保险规划
第40节：
4.1 保险是堵“防风墙”——保险规划概述
课时
23
：
4.1 保险是堵“防风墙”——保险规划概述
第42节：
4.2 保险护身符之——人身保险
课时
24
：
4.2 保险护身符之——人身保险
第44节：
4.3 保险护身符之——财产保险
课时
25
：
4.3 保险护身符之——财产保险
第46节：
4.4 保险规划编制原则
课时
26
：
4.4 保险规划编制原则
第48节：
4.5 保险规划编制程序
课时
27
：
4.5 保险规划编制程序
课时
28
：
项目四 练习
第7章：
项目五 住房规划
第51节：
5.1“宅”的概念——住宅房地产概念
课时
29
：
5.1“宅”的概念——住宅房地产概念
第53节：
5.2“宅”的风险——住宅房地产投资风险
课时
30
：
5.2“宅”的风险——住宅房地产投资风险
课时
31
：
住宅房地产投资等于炒房吗
第56节：
5.3“宅”的方式——租房与购房决策
课时
32
：
5.3“宅”的方式——租房与购房决策
第58节：
5.4“宅”的代价——购房支付能力测算
课时
33
：
5.4“宅”的代价——购房支付能力测算
第60节：
5.5“宅”的决策——住房贷款方式的选择
课时
34
：
5.5“宅”的决策——住房贷款方式的选择
第62节：
5.6“宅”的精明——房贷还款方式的比较
课时
35
：
5.6“宅”的精明——房贷还款方式的比较
第64节：
5.7知识拓展——使用EXCEL函数计算房贷还款额
课时
36
：
5.7知识拓展——使用EXCEL函数计算房贷还款额
课时
37
：
项目五 练习
第8章：
项目六 子女教育规划
第67节：
6.1 千里之行，始于足下——子女教育规划概述
课时
38
：
6.1 千里之行，始于足下——子女教育规划概述
第69节：
6.2 无规矩不成方圆——子女教育规划的原则
课时
39
：
6.2 无规矩不成方圆——子女教育规划的原则
第71节：
6.3 宝剑锋从磨砺出——子女教育规划的步骤
课时
40
：
6.3 宝剑锋从磨砺出——子女教育规划的步骤
第73节：
6.4 不积跬步，无以至千里——子女教育规划工具的选择
课时
41
：
6.4 不积跬步，无以至千里——子女教育规划工具的选择
第75节：
6.5 路漫漫其修远兮，吾将上下而求索——子女教育规划案例
课时
42
：
6.5 路漫漫其修远兮，吾将上下而求索——子女教育规划案例
课时
43
：
项目六 练习
第9章：
项目七 退休养老规划
第78节：
7.1 最美不过夕阳红——退休养老规划认知
课时
44
：
7.1 最美不过夕阳红——退休养老规划认知
第80节：
7.2 养儿真的防老吗？——退休养老规划的意义
课时
45
：
7.2 养儿真的防老吗？——退休养老规划的意义
第82节：
7.3 夕阳无限美，规划要做好——退休养老规划步骤
课时
46
：
7.3 夕阳无限美，规划要做好——退休养老规划步骤
第84节：
7.4 三大退休养老规划工具之——社会养老保险
课时
47
：
7.4 三大退休养老规划工具之——社会养老保险
第86节：
7.5 三大退休养老规划工具之——企业年金
课时
48
：
7.5 三大退休养老规划工具之——企业年金
第88节：
7.6 三大退休养老规划工具之——商业养老保险
课时
49
：
7.6 三大退休养老规划工具之——商业养老保险
课时
50
：
以房养老
课时
51
：
项目七 练习
第10章：
项目八 个人税收规划
第92节：
8.1 税言税语——个人所得税认知
课时
52
：
8.1 税言税语——个人所得税认知
第94节：
8.2 最懂你的人是我——个税专项附加费用扣除筹划
课时
53
：
8.2 最懂你的人是我——个税专项附加费用扣除筹划
第96节：
8.3 奶酪保卫战——年终奖筹划
课时
54
：
8.3 奶酪保卫战——年终奖筹划
第98节：
8.4 量“利”而行做好事——个人捐赠的税收筹划
课时
55
：
8.4 量“利”而行做好事——个人捐赠的税收筹划
第100节：
8.5 我的钱包我做主——个人综合所得与经营所得转换的筹划
课时
56
：
8.5 我的钱包我做主——个人综合所得与经营所得转换的筹划
课时
57
：
个人所得税的汇算清缴
第11章：
项目九 投资规划
第104节：
9.1 什么是投资
课时
58
：
9.1 什么是投资
第106节：
9.2 证券投资的价值尺度
课时
59
：
9.2 证券投资的价值尺度
第108节：
9.3 投资收益与投资风险的关系
课时
60
：
9.3 投资收益与投资风险的关系
第110节：
9.4 证券投资的风险控制
课时
61
：
9.4 证券投资的风险控制
第112节：
9.5 如何做好投资的资产配置
课时
62
：
9.5 如何做好投资的资产配置
第12章：
项目十 财产分配与传承规划
第115节：
10.1 问世间财为何物？——财产的概念
课时
63
：
10.1 问世间财为何物？——财产的概念
第117节：
10.2 知识拓展——爱情无价婚姻有价，10个问题让你明白哪些是夫妻共同财产？
课时
64
：
10.2 知识拓展——爱情无价婚姻有价，10个问题让你明白哪些是夫妻共同财产？
第119节：
10.3 要爱情更要面包——财产分配规划步骤
课时
65
：
10.3 要爱情更要面包——财产分配规划步骤
第121节：
10.4 本是同根生——遗产的概念
课时
66
：
10.4 本是同根生——遗产的概念
第123节：
10.5 相煎何太急——遗产传承规划步骤
课时
67
：
10.5 相煎何太急——遗产传承规划步骤
课时
68
：
项目十 练习
第13章：
期末考试
课时
69
：
考试复习练习
课时
70
：
重修考试
第1章：
课程宣传片
课时
1
：
《个人理财》课程宣传片
第2章：
项目一 个人理财规划理论概述
第4节：
1.1 初识理财——个人理财规划概念的认知
课时
2
：
1.1 初识理财——个人理财规划概念的认知
第6节：
1.2 君子爱财，治之有道——树立正确的理财观
课时
3
：
1.2 君子爱财，治之有道——树立正确的理财观
第8节：
1.3 利器磨刀石之——货币时间价值理论
课时
4
：
1.3 利器磨刀石之——货币时间价值理论
课时
5
：
货币的时间价值
第11节：
1.4 知识拓展——如何使用EXCEL函数进行货币时间价值的计算？
课时
6
：
1.4 知识拓展——如何使用EXCEL函数进行货币时间价值的计算？
第13节：
1.5 利器磨刀石之——生命周期理论
课时
7
：
1.5 利器磨刀石之——生命周期理论
第15节：
1.6 知识拓展——你不能不知道的理财定律
课时
8
：
1.6 知识拓展——你不能不知道的理财定律
课时
9
：
项目一 作业
第4章：
项目二 个人理财规划信息收集与分析
第18节：
2.1 建立客户理财关系
课时
10
：
2.1 建立客户理财关系
第20节：
2.2 收集客户理财信息
课时
11
：
2.2 收集客户理财信息
第22节：
2.3 客户财务信息分析
课时
12
：
2.3 客户财务信息分析
课时
13
：
财务自由
第25节：
2.4 客户风险属性分析
课时
14
：
2.4 客户风险属性分析
第27节：
2.5 制定客户理财目标
课时
15
：
2.5 制定客户理财目标
课时
16
：
项目二 练习
第5章：
项目三 现金规划
第30节：
3.1 活在当下——现金规划概述
课时
17
：
3.1 活在当下——现金规划概述
第32节：
3.2 “宝宝”帮你管钱包——现金规划工具
课时
18
：
3.2 “宝宝”帮你管钱包——现金规划工具
第34节：
3.3 三十六计，存为上计——储蓄规划策略
课时
19
：
3.3 三十六计，存为上计——储蓄规划策略
第36节：
3.4 现金规划——现金规划步骤
课时
20
：
3.4 现金规划——现金规划步骤
课时
21
：
现金规划的重要性
课时
22
：
项目三 练习
第6章：
项目四 保险规划
第40节：
4.1 保险是堵“防风墙”——保险规划概述
课时
23
：
4.1 保险是堵“防风墙”——保险规划概述
第42节：
4.2 保险护身符之——人身保险
课时
24
：
4.2 保险护身符之——人身保险
第44节：
4.3 保险护身符之——财产保险
课时
25
：
4.3 保险护身符之——财产保险
第46节：
4.4 保险规划编制原则
课时
26
：
4.4 保险规划编制原则
第48节：
4.5 保险规划编制程序
课时
27
：
4.5 保险规划编制程序
课时
28
：
项目四 练习
第7章：
项目五 住房规划
第51节：
5.1“宅”的概念——住宅房地产概念
课时
29
：
5.1“宅”的概念——住宅房地产概念
第53节：
5.2“宅”的风险——住宅房地产投资风险
课时
30
：
5.2“宅”的风险——住宅房地产投资风险
课时
31
：
住宅房地产投资等于炒房吗
第56节：
5.3“宅”的方式——租房与购房决策
课时
32
：
5.3“宅”的方式——租房与购房决策
第58节：
5.4“宅”的代价——购房支付能力测算
课时
33
：
5.4“宅”的代价——购房支付能力测算
第60节：
5.5“宅”的决策——住房贷款方式的选择
课时
34
：
5.5“宅”的决策——住房贷款方式的选择
第62节：
5.6“宅”的精明——房贷还款方式的比较
课时
35
：
5.6“宅”的精明——房贷还款方式的比较
第64节：
5.7知识拓展——使用EXCEL函数计算房贷还款额
课时
36
：
5.7知识拓展——使用EXCEL函数计算房贷还款额
课时
37
：
项目五 练习
第8章：
项目六 子女教育规划
第67节：
6.1 千里之行，始于足下——子女教育规划概述
课时
38
：
6.1 千里之行，始于足下——子女教育规划概述
第69节：
6.2 无规矩不成方圆——子女教育规划的原则
课时
39
：
6.2 无规矩不成方圆——子女教育规划的原则
第71节：
6.3 宝剑锋从磨砺出——子女教育规划的步骤
课时
40
：
6.3 宝剑锋从磨砺出——子女教育规划的步骤
第73节：
6.4 不积跬步，无以至千里——子女教育规划工具的选择
课时
41
：
6.4 不积跬步，无以至千里——子女教育规划工具的选择
第75节：
6.5 路漫漫其修远兮，吾将上下而求索——子女教育规划案例
课时
42
：
6.5 路漫漫其修远兮，吾将上下而求索——子女教育规划案例
课时
43
：
项目六 练习
第9章：
项目七 退休养老规划
第78节：
7.1 最美不过夕阳红——退休养老规划认知
课时
44
：
7.1 最美不过夕阳红——退休养老规划认知
第80节：
7.2 养儿真的防老吗？——退休养老规划的意义
课时
45
：
7.2 养儿真的防老吗？——退休养老规划的意义
第82节：
7.3 夕阳无限美，规划要做好——退休养老规划步骤
课时
46
：
7.3 夕阳无限美，规划要做好——退休养老规划步骤
第84节：
7.4 三大退休养老规划工具之——社会养老保险
课时
47
：
7.4 三大退休养老规划工具之——社会养老保险
第86节：
7.5 三大退休养老规划工具之——企业年金
课时
48
：
7.5 三大退休养老规划工具之——企业年金
第88节：
7.6 三大退休养老规划工具之——商业养老保险
课时
49
：
7.6 三大退休养老规划工具之——商业养老保险
课时
50
：
以房养老
课时
51
：
项目七 练习
第10章：
项目八 个人税收规划
第92节：
8.1 税言税语——个人所得税认知
课时
52
：
8.1 税言税语——个人所得税认知
第94节：
8.2 最懂你的人是我——个税专项附加费用扣除筹划
课时
53
：
8.2 最懂你的人是我——个税专项附加费用扣除筹划
第96节：
8.3 奶酪保卫战——年终奖筹划
课时
54
：
8.3 奶酪保卫战——年终奖筹划
第98节：
8.4 量“利”而行做好事——个人捐赠的税收筹划
课时
55
：
8.4 量“利”而行做好事——个人捐赠的税收筹划
第100节：
8.5 我的钱包我做主——个人综合所得与经营所得转换的筹划
课时
56
：
8.5 我的钱包我做主——个人综合所得与经营所得转换的筹划
课时
57
：
个人所得税的汇算清缴
第11章：
项目九 投资规划
第104节：
9.1 什么是投资
课时
58
：
9.1 什么是投资
第106节：
9.2 证券投资的价值尺度
课时
59
：
9.2 证券投资的价值尺度
第108节：
9.3 投资收益与投资风险的关系
课时
60
：
9.3 投资收益与投资风险的关系
第110节：
9.4 证券投资的风险控制
课时
61
：
9.4 证券投资的风险控制
第112节：
9.5 如何做好投资的资产配置
课时
62
：
9.5 如何做好投资的资产配置
第12章：
项目十 财产分配与传承规划
第115节：
10.1 问世间财为何物？——财产的概念
课时
63
：
10.1 问世间财为何物？——财产的概念
第117节：
10.2 知识拓展——爱情无价婚姻有价，10个问题让你明白哪些是夫妻共同财产？
课时
64
：
10.2 知识拓展——爱情无价婚姻有价，10个问题让你明白哪些是夫妻共同财产？
第119节：
10.3 要爱情更要面包——财产分配规划步骤
课时
65
：
10.3 要爱情更要面包——财产分配规划步骤
第121节：
10.4 本是同根生——遗产的概念
课时
66
：
10.4 本是同根生——遗产的概念
第123节：
10.5 相煎何太急——遗产传承规划步骤
课时
67
：
10.5 相煎何太急——遗产传承规划步骤
课时
68
：
项目十 练习
第13章：
期末考试
课时
69
：
考试复习练习
课时
70
：
重修考试
课程教师
李路
10355
余迎昕
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